Autoridades emiten nueva guía sobre lavado de dinero de financiamiento comercial – PanaTimes

Las advertencias aparecen en una nueva guía del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un influyente organismo de establecimiento de estándares globales. El documento fue elaborado en colaboración con Egmont Group, una organización internacional de unidades de inteligencia financiera de varios países.

La guía establece varios factores de riesgo para TBML, que implica que los delincuentes muevan fondos ilícitos a través del sistema de comercio internacional para disfrazar su origen.

Dice que las instituciones financieras deben considerar si la estructura corporativa de un importador o exportador “parece inusualmente compleja e ilógica, como la participación de empresas fantasmas o empresas registradas en jurisdicciones de alto riesgo”. También deben evaluar su modelo de propiedad, los arreglos del personal y las direcciones registradas.

La guía enfatiza que los bancos deben continuar monitoreando la propia actividad comercial subyacente. Los factores de riesgo incluyen la actividad comercial que está fuera del perfil típico de una empresa, como la venta de productos atípicos o el uso de rutas de envío que son incompatibles con la industria en general.

En cuanto a la financiación del comercio, advierte sobre los comerciantes que hacen “un uso poco convencional o demasiado complejo de los productos financieros, por ejemplo, el uso de cartas de crédito durante períodos inusualmente largos o con frecuencia ampliados sin ninguna razón aparente, mezcla de diferentes tipos de productos de financiación del comercio para diferentes segmentos de transacciones comerciales ”.

Es la segunda vez en los últimos meses que el grupo de trabajo destaca los riesgos TBML asociados con los instrumentos documentales de financiación del comercio.

Los cambios tardíos en los arreglos de pago, el uso de tránsito o cuentas de “pago directo” y los pagos “enrutados en un círculo” de regreso al país de origen también se citan como posibles señales de alerta.

La intervención del GAFI sigue a la creciente atención al lavado de dinero a través del sistema de comercio internacional, tanto por parte de las autoridades públicas como del sector privado.