De las cuentas criptográficas a las offshore: tácticas utilizadas para obtener efectivo – PanaTimes


Apenas hay un activo global que no esté influenciado por el dinero chino, desde la última oferta pública de Hong Kong hasta apartamentos de lujo en Vancouver.

Sin embargo, técnicamente, la mayoría de estas compras son el resultado de lagunas que explotan los ciudadanos chinos o, en algunos casos, de una violación total de la ley. Las reglas de control de capital de China prohíben explícitamente a los ciudadanos usar cualquiera de su cuota anual de divisas de $ 50,000 para comprar directamente propiedades o valores en el extranjero, aunque se permite la inversión indirecta a través de algunos canales. Existe un programa oficial para negociar acciones de Hong Kong, por ejemplo, que fundamentalmente no incluye las OPI.

Dependiendo de la gravedad de la infracción y la cantidad de dinero involucrada, las posibles sanciones van desde la denegación de cuotas futuras hasta una condena penal.

A pesar de los riesgos, encontrar una forma de evitar las regulaciones es algo así como un pasatiempo nacional. Para las familias ordinarias de clase media, explotar las lagunas legales se trata de ganar dinero, mientras que para los ricos, asustados por la represión de China contra Alibaba Group Holding Ltd.: se trata de proteger las fortunas.

A medida que las autoridades chinas toman medidas enérgicas periódicamente contra técnicas comunes, la forma exacta en que se mueven los fondos cambia con el tiempo. En este momento, se trata de peer-to-peer y criptomonedas en lugar de efectivo en una maleta.

“Es mucho más difícil que antes, pero la gente todavía está encontrando la manera”, dijo Peter Cai, director de proyectos de relaciones entre Australia y China en el Lowy Institute. “Los riesgos son manejables para la mayoría de las personas porque las autoridades chinas no han hecho cumplir plenamente las reglas”.

Los detalles se basan en entrevistas con personas que trasladaron dinero al extranjero y aquellos familiarizados con la práctica, que se negaron a ser citados públicamente o por su nombre completo debido a la sensibilidad del tema.

1. Conceptos básicos de alta mar

Un requisito previo para gastar dinero en el extranjero es una cuenta bancaria extraterritorial. Esta parte es legal, aunque a veces es complicada.

Los bancos chinos establecieron un listón alto para abrir una cuenta bancaria en Hong Kong en el país: China Minsheng Banking Corp., por ejemplo, pide a sus clientes que depositen 300.000 yuanes (46.476 dólares) durante tres meses. Y los bancos chinos tienden a ser más estrictos a la hora de verificar para qué se utiliza el dinero de las cuotas.

Aquellos que pasan mucho tiempo en el extranjero, por ejemplo, asistiendo a la universidad, pueden calificar para cuentas mientras están fuera del país. Para aquellos sin esa conexión, jugadores como Standard International Bank ofrecen cuentas estadounidenses abiertas en línea sin requisitos de activos. ¿El inconveniente? Los costos de transacción para transferir dinero son más altos que usar una cuenta bancaria de Hong Kong, dijo Zhu Yunpeng, jefe del departamento de corretaje de valores y futuros de TF International Securities Group Ltd.

Una vez que tenga una cuenta en el extranjero, puede transferir dinero hasta el límite de su cuota.

Para comprar la última oferta pública de Hong Kong, solo es cuestión de transferir dinero a una cuenta de corretaje. Cada paso individual es legal, pero en conjunto como una cadena, los individuos están incumpliendo su compromiso sobre para qué pretenden usar su forex. Aunque eso no desanima a la gente, en una correduría, los clientes de China continental han multiplicado por diez la apertura de nuevas cuentas este año.

“La mayoría de las personas que mueven dinero fuera de las fronteras buscan mayores retornos de inversión”, dijo Hao Hong, estratega jefe de Bocom International, destacando en particular la prisa por entrar en OPIs de firmas de tecnología superestrella en el extranjero.

Los riesgos: Los reguladores chinos hasta ahora han hecho la vista gorda ante tales prácticas y el regulador de forex está considerando si se debería permitir a los residentes comprar acciones extranjeras directamente. La Administración Estatal de Divisas no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios enviada por fax. Aún así, si los funcionarios deciden tomar medidas enérgicas, los infractores podrían agregarse a la lista de vigilancia del regulador de divisas, negarles la cuota de divisas durante tres años y estar sujetos a investigaciones contra el lavado de dinero.

2. Peer to Peer

Si desea evitar llamar la atención sobre sí mismo con transferencias transfronterizas, o mover más del límite de $ 50,000, otra opción popular es un “intercambio bidireccional”.

Donde hay demanda, hay negocio. Algunos agentes de seguros con sede en Hong Kong se han convertido en intercambiadores de dinero clandestinos para quienes necesitan el dólar local, por lo general cobrando una tarifa, según dos agentes de seguros que se negaron a ser identificados.

Los riesgos: Aparte del riesgo de que alguien se escape con su dinero, la mayor amenaza es una posible sanción penal. La compra y venta fraudulenta de divisas o el comercio de divisas de forma encubierta podría dar lugar a una condena penal, según un documento publicado por el Tribunal Supremo del Pueblo. No da una descripción detallada de exactamente qué tipos de transacciones entran en esta categoría.

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