Habilidades principales que hacen a un buen oficial de cumplimiento – PanaTimes


El deber fundamental de un oficial de cumplimiento es mantener intacta la integridad ética de una empresa. Echemos un vistazo a algunas de las habilidades importantes que hacen que un oficial de cumplimiento sea realmente bueno.

Los oficiales de cumplimiento ALD y los MLRO deben asegurarse de que las actividades comerciales de la organización se lleven a cabo dentro de un marco regulatorio. Para lograr esto, el oficial de cumplimiento debe poseer un conjunto definido de habilidades y experiencia.

Originalmente publicamos esta lista en agosto de 2018, pero en octubre de 2020 la enviamos a una encuesta de usuarios de KYC360, pidiéndole que nos diga qué habilidades cree que son particularmente importantes. Cientos de ustedes respondieron, así que gracias. Estos son los resultados, en orden de importancia, así como algunas de sus otras sugerencias sobre las características más importantes necesarias para ser un buen oficial de cumplimiento ALD.

1. Integridad (el 59% consideró que esto era particularmente importante)

La integridad es imprescindible para cualquier profesión. El proceso de gestión de la regulación solo se puede implementar y lograr de manera efectiva si los oficiales tienen principios morales sólidos y cualidades honestas. Pero no basta con saber qué es lo correcto, se trata de tener el valor de sus convicciones; la confianza para hablar; la determinación de llevar las cosas a cabo. Los encuestados mencionaron una y otra vez el valor, junto con la capacidad de recuperación, la fuerza y ​​el desarrollo de una ‘piel gruesa’, lo que sugiere lo abrumador que a veces puede sentirse un trabajo en cumplimiento.

El aspecto tranquilizador es que no está solo: miles de profesionales ALD ocupan puestos similares. El 99% de las veces sabrá en su interior qué es lo correcto para cumplir con sus requisitos profesionales y éticos. Encontrar el valor para llevarlo a cabo es el siguiente paso. Y el correcto.

2. Conocimiento de la industria (56%)

El propio KYC360 no existiría si no hubiera una necesidad constante por parte de los oficiales de cumplimiento de mantenerse al tanto de los desarrollos de la industria. Además de mantenerse al tanto de los requisitos reglamentarios relevantes, los profesionales también deben mantenerse al día con las últimas tácticas y tendencias en delitos financieros y lavado de dinero. Los criminales siempre se moverán rápido, así que hasta cierto punto estamos tratando de ponernos al día, pero debemos seguir intentándolo. No rendirse nunca.

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No es solo el conocimiento de la industria o la normativa, eso es importante. Muchos de ustedes mencionaron la importancia de tener una visión del mundo de las situaciones y alentaron a los oficiales de cumplimiento a estar bien conectados y conectados globalmente.

3. Evaluación de riesgos (55%)

La evaluación de riesgos es un componente vital de la función de cumplimiento. Es importante que el oficial de cumplimiento tenga en cuenta todos los factores que contribuyen a la puntuación de riesgo y comprenda las implicaciones de esas puntuaciones de riesgo para la toma de decisiones comerciales más amplias.

En la encuesta, usted recalcó la importancia que tiene no solo comprender los riesgos que estuvo involucrado en la evaluación, sino también cómo equilibrar los riesgos comerciales y regulatorios (y, a veces, los riesgos personales y comerciales). Ser capaz de considerar el impacto de riesgo de su trabajo en un contexto comercial más amplio es invaluable, particularmente si su objetivo es persuadir a sus colegas de un determinado curso de acción.

4. Comunicación (42%)

Las habilidades de comunicación verbal y escrita son vitales. El oficial de cumplimiento debe tener la capacidad de comunicarse en todos los niveles de la organización para que puedan compartir información relevante y completa en los momentos apropiados. Las habilidades en la negociación (¡o la diplomacia!) También pueden ser útiles, y con una manera accesible y un oído atento, la gente no tendrá miedo de pedirle ayuda o consejo sobre temas que pueden ser importantes.

5. Orientado a los detalles (28%)

Dado que los requisitos reglamentarios cambian rápidamente, es fundamental que el oficial de cumplimiento preste atención y los comprenda en detalle. Los requisitos pueden ser diferentes entre jurisdicciones; las herramientas de cribado pueden tener diferencias en los parámetros que aplican; las entidades sospechosas pueden operar bajo múltiples alias. Ya sea la tecnología, los datos o la ley, necesitará tener buen ojo para los detalles.

6. Resolución de problemas (25%)

La resolución eficaz de problemas exige una combinación de pensamiento creativo y analítico. Los oficiales de cumplimiento enfrentan el problema de políticas regulatorias poco claras y oscuras, problemas de costos, etc. El oficial de cumplimiento debe poder identificar el riesgo asociado con la formulación de políticas en particular para poder redactar una solución estructurada simple.

Ayuda a disfrutar realmente resolviendo problemas, a ser curioso e inquisitivo sobre nuevas situaciones y a tener la mente abierta sobre posibles soluciones.

7. Interpretar datos (24%)

No todas las reglas son en blanco y negro; A veces habrá áreas grises y la capacidad de crear sentido y políticas a partir de ellas puede ser muy útil. Las habilidades analíticas lógicas y el pensamiento crítico son valiosos, como lo es (por supuesto) el sentido común y, a veces, una pizca de escepticismo …

8. Gestión de conflictos (10%)

Por último, pero no menos importante, un oficial de cumplimiento debe saber cómo manejar los conflictos y manejar las disensiones, ya que habrá ocasiones en las que se encontrarán con circunstancias que requieran que expliquen y defiendan su punto de vista. También deben tener confianza y resiliencia cuando se enfrentan a situaciones difíciles y cuando tratan con agencias externas como reguladores, así como cuando manejan conflictos internos.

Las habilidades para afirmarse con confianza y realizar su trabajo de manera profesional son vitales, pero no descuide su lado más suave. Ser accesible, colaborador y demostrar una buena inteligencia emocional con sus compañeros y colegas (tanto por encima como por debajo de usted en las filas) le resultará muy útil.

¿Qué más es importante?

Aunque estos atributos se ponderan aquí, muchos encuestados sintieron que todos eran importantes. De hecho, es difícil imaginar cómo un buen oficial de cumplimiento podría hacer bien su trabajo sin necesitar habilidades en las ocho áreas. Pero si eso no es suficiente, hubo algunos otros aspectos clave que muchos de ustedes sintieron que deberían destacarse:

* Apoyo desde arriba – Puede marcar la diferencia en su satisfacción laboral si se siente verdaderamente apoyado y empoderado por la alta dirección. Todos sabemos lo miserable que puede ser si siente que está luchando contra fuerzas internas en su esfuerzo por hacer un buen trabajo, con integridad, por lo que asegurarse de tener el apoyo total de su jefe o de la junta es invaluable.

* Paciencia… o perseverancia / perseverancia…. O los tres. Supervisar el trabajo de cumplimiento ALD no es un trabajo con ganancias rápidas o uno que a menudo brinda resultados inmediatos. La lucha contra los delitos financieros se libra con muchas pequeñas decisiones y es posible que nunca vea directamente el impacto de sus acciones. Pero anímate, ya que es un trabajo que vale la pena hacer, en particular, si:

* Amo tu trabajo. Rara vez obtendrá las bonificaciones de un vendedor o el aplauso de un actor. Pero es por eso que descubrir su propia satisfacción en su trabajo es tan importante, ya sea a través de SAR bien completados, inspecciones regulatorias administradas sin problemas o mejoras en los procesos internos que liberan tiempo para que su equipo se concentre en brindar una excelente experiencia al cliente. (En esa nota final, nuestros clientes adoran el software RiskScreen de KYC Global por su interfaz fácil de usar y hasta un 95% de reducción en falsos positivos; ¡haga clic aquí para configurar una demostración!)

Gracias, una vez más, a todos los que participaron en la encuesta de oficiales de cumplimiento ALD de este año. Para los nuevos en el trabajo, esperamos que esto haya sido de ayuda. Para aquellos que ya están en estas publicaciones, esperamos que refleje su realidad con una precisión razonable. Estás haciendo un gran trabajo.

Por Suresh Chavali (agosto de 2018), actualizado por el personal de KYC360 en diciembre de 2020

Este artículo expresa opiniones personales y tiene únicamente fines informativos. El artículo no pretende reemplazar el asesoramiento legal o profesional. Se recomienda que los lectores busquen asesoramiento legal o profesional independiente, o hablen con personas u organizaciones autorizadas.

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