La guía propuesta de la UE busca armonizar el cumplimiento ALD en todo – PanaTimes


La nueva guía propuesta por la Autoridad Bancaria Europea pide a las instituciones financieras que armonicen sus pasos de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) en todas sus operaciones de la UE y aclaren sus líneas de reporte para posibles violaciones regulatorias, dijeron expertos a The Wall Street Journal el jueves.

El regulador bancario de la UE, más conocido como EBA, lanzó una consulta pública a principios de esta semana sobre el borrador de las directrices destinadas a allanar el camino para una revisión más amplia del régimen de financiación antiterrorista y ALD del bloque. Una vez adoptadas, las directrices se aplicarán a todas las instituciones financieras cubiertas por la Directiva ALD de la UE.

La guía propuesta requeriría que los bancos y otras instituciones especifiquen un miembro de sus juntas directivas que sea responsable de sus programas ALD, y asigne por separado a un oficial de cumplimiento grupal la armonización de los controles contra los delitos financieros en los estados miembros de la UE, entre otros pasos, según al informe.

La EBA dijo que sus análisis de los escándalos de lavado de dinero pasados ​​indicaron que una causa clave de las fallas en el cumplimiento era la falta de líneas de reporte claras entre las instituciones financieras locales y los órganos de administración de sus grupos, informó el periódico.

Según las directrices, parte de la responsabilidad de desarrollar un enfoque coherente de todo el bloque para el cumplimiento ALD recaerá en las propias instituciones financieras, dijo a The Wall Street Jasper Helder, abogado del bufete de abogados Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP en Londres. Diario.
“Es bastante inteligente”, dijo Helder en el informe. “Cuando haga eso, si usted es el individuo dentro de una institución financiera multipaís responsable del programa contra el lavado de dinero del grupo, ¿querría aceptar que su organización tiene reglas diferentes en el país A que en el país B? Por supuesto no.”

La consulta sobre las directrices propuestas se extiende hasta el 2 de noviembre de 2021 y se produce cuando la UE busca fortalecer su supervisión del cumplimiento en todo el bloque con la creación de una autoridad de supervisión directa y un código de cumplimiento único de la UE para los controles de financiación ilícita.

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