La popular aplicación Revolut ahora recopila información fiscal de los usuarios – PanaTimes


La alternativa de banca digital Revolut ha comenzado a solicitar a los usuarios de su aplicación de teléfono móvil que proporcionen sus datos de residencia fiscal y números de identificación del contribuyente, lo que deja a los clientes preguntándose si sus transacciones se transmitirán a las autoridades de Malta.

La respuesta es simplemente sí.

El CRS (Common Reporting Standard) de la OCDE y la American FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) son los estándares de referencia que regulan a las instituciones financieras.

Ahora Revolut debe obtener la autocertificación de los clientes también en sus residencias y un número de identificación del contribuyente (TIN) con respecto a cada residencia fiscal.

La popular aplicación Revolut incluye una tarjeta de débito prepaga de MasterCard o VISA, y proporciona a los usuarios cambio de moneda, cambio de criptomonedas y pagos de igual a igual.

Desde el lanzamiento de sus servicios en Malta en septiembre de 2018, más de 190.000 se han suscrito al servicio, lo que convierte a Malta en el país con la mayor penetración de mercado de la compañía hasta el momento. A partir de febrero, los clientes también pueden actualizar a Revolut Bank para depósitos garantizados.

Como todas las demás instituciones financieras, Revolut ahora está obligada por ley a recopilar y presentar información sobre las residencias fiscales y los saldos de las cuentas de los clientes según el Estándar de la OCDE para el intercambio automático de información de cuentas financieras, un consenso internacional sobre el intercambio automático de información fiscal.

Por lo general, se considera que uno es residente fiscal en países donde paga impuestos o está físicamente presente durante al menos seis meses al año. El TIN en el caso de Malta es el número de identificación.

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