La UE nombrará y avergonzará a los bancos que no combatan el blanqueo de capitales – PanaTimes


La Autoridad Bancaria Europea (EBA) está creando una base de datos centralizada para nombrar y avergonzar a las instituciones financieras de la UE que tienen controles débiles contra el blanqueo de capitales (AML).

La EBA, que es responsable de crear un código normativo único para la regulación bancaria en la UE, dijo que la nueva base de datos sería una “herramienta clave” para coordinar la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

La autoridad propone recopilar y almacenar información sobre los bancos que demuestren “debilidades” en sus esfuerzos ALD. También contendrá información sobre las medidas que están tomando los reguladores nacionales para reprimir a las instituciones que tienen un desempeño deficiente en relación con el ALD.

La EBA ahora está buscando aportes de las partes interesadas sobre cómo definir esas debilidades y cómo se difundirá la información sobre las instituciones financieras en la base de datos, tanto entre los funcionarios como entre el público.

El objetivo es ayudar a los reguladores a coordinar y asignar los recursos apropiados a través de las fronteras para las inspecciones in situ, así como el monitoreo fuera del sitio.

El Bank of Ireland, AIB y Ulster Bank fueron multados con casi 9 millones de euros en total en 2016 y 2017 por violaciones ALD, incluida la falta de sistemas y controles adecuados para prevenir el abuso del sistema financiero por parte de delincuentes y terroristas.

Históricamente, el gobierno irlandés ha sido un rezagado entre sus pares en la adopción de las normas ALD de la UE en la legislación nacional.

La quinta Directiva ALD de la UE se aprobó en junio de 2018 y todos los estados miembros debían implementarla en enero de 2020. Sin embargo, el Gobierno solo presentó su proyecto de ley que modifica las leyes existentes en septiembre de 2020. El proyecto de ley se aprobó en marzo de este año.

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