Los marchantes de arte del Reino Unido están aprovechando una laguna jurídica para evitar nuevos blanqueo de capitales – PanaTimes


El mercado del arte del Reino Unido ha estado sujeto a nuevas y estrictas regulaciones desde que entró en vigor una directiva contra el lavado de dinero en enero de 2020.

Si bien los nuevos requisitos para realizar verificaciones de identidad y otras diligencias debidas sobre los compradores de arte inicialmente fueron un shock para una industria que durante siglos ha operado con apretones de manos, gran parte del mercado ahora está acostumbrado a estos procesos.

Pero los expertos dicen que algunas empresas de arte pueden haber entendido mal una parte clave de las regulaciones y podrían estar incumpliéndolas sin saberlo.

En algunas transacciones, como una venta de arte realizada a través de una cadena de diferentes partes, las reglas permiten que una empresa se base en las verificaciones de diligencia debida del cliente realizadas por otra persona.

Susan J. Mumford y Chris King, cofundadores de ArtAML, una herramienta diseñada para facilitar las verificaciones de diligencia debida de los clientes, han descubierto que algunos se apoyan en esta opción de “confianza” como una forma de evitar revelar la identidad de sus clientes a otras empresas. con el que realizan transacciones. Pero advierten que esta es en realidad una mala interpretación de las reglas y que las empresas que hagan esto podrían enfrentar multas o incluso penas de cárcel.

“Una de las mayores preocupaciones del mercado del arte sobre la imposición de regulaciones contra el lavado de dinero es la posible pérdida de confidencialidad en torno a los clientes”, dice Mumford. “La obligación de revelar la identidad del comprador a otro distribuidor como parte del cumplimiento de una transacción puede correr el riesgo de que se robe a su cliente”.

Algunos distribuidores pueden verse tentados a ver la dependencia como una solución a este problema. “Te dicen: ‘He revisado a mi cliente y están bien’; no revelan el nombre del coleccionista y el trato prosigue ”, dice Mumford. “El problema es que no es así como funciona la dependencia”.

De acuerdo tanto con la legislación oficial como con las pautas publicadas por la Federación Británica del Mercado del Arte, si confía en los controles realizados por otra persona, aún debe conocer la identidad del beneficiario final final, así como el nivel de cliente. se ha llevado a cabo la debida diligencia. Esto es además de llegar a un acuerdo con el tercero para garantizar que harán copias de estos datos disponibles a pedido si es necesario para fines de cumplimiento.

Además, la opción de confianza no se puede utilizar con cualquiera. Las empresas solo pueden “confiar” en otras entidades del Reino Unido que están sujetas a las mismas regulaciones de lavado de dinero que están. (Pueden verificar si están listados como “Participantes del mercado del arte” en el sitio web del gobierno después de que la fecha límite final para el registro haya pasado el 10 de junio).

Si realizan transacciones fuera del Reino Unido, las empresas solo pueden usar la confianza si la otra empresa está sujeta a los requisitos de una directiva anterior sobre lavado de dinero que esté en vigor en toda Europa, lo que significa que las empresas de arte del Reino Unido no pueden usar la confianza cuando colaboran con distribuidores en los EE. UU. (Sin embargo, las regulaciones contra el lavado de dinero podrían llegar pronto a los EE. UU., Después de la decisión del gobierno de crear una supervisión más estricta de los comerciantes de antigüedades a principios de este año).

Si una empresa quiere evitar infringir las reglas, lo mejor para ellos es realizar las verificaciones por sí mismas o, al menos, verificar que las verificaciones las haya realizado la otra parte. “Podría decirse que aumenta su riesgo”, dice Mumford sobre la opción de dependencia. “Independientemente de quién realice las comprobaciones, usted es el responsable final de ellas y no puede excluirse de la responsabilidad”.

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