Regulación de proveedores de servicios de activos virtuales en la Virgen Británica – PanaTimes


Charissa Ball y Yan Li han publicado recientemente el artículo “Regulación de proveedores de servicios de activos virtuales en las Islas Vírgenes Británicas, Islas Caimán y Bermudas”.

Islas Vírgenes Británicas

No existe una regulación específica sobre la venta de activos virtuales y servicios de activos virtuales en o desde las Islas Vírgenes Británicas (BVI). El 13 de julio de 2020, la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de las BVI emitió una guía que brinda cierta claridad sobre el tratamiento de los activos virtuales y los servicios de activos virtuales según la legislación existente de las BVI. En particular, la guía brinda las opiniones actuales de la FSC sobre el tratamiento de los activos virtuales como “inversiones” y los servicios de activos virtuales como “actividades comerciales de inversión” según la Ley de Negocios de Inversiones y Valores de 2010 (según enmendada) (SIBA).

La orientación del FSC indica que los activos virtuales y productos relacionados que se pueden utilizar como pago solo por bienes y servicios (por ejemplo, token de utilidad) no se incluirían en la legislación de servicios financieros existente. Por otro lado, cuando el activo virtual o la actividad de inversión proporcionan un beneficio o un derecho más allá de un medio de intercambio, esto puede constituir una “inversión” según SIBA.

Cuando un activo virtual constituye una “inversión”, las personas que lleven a cabo una “actividad comercial de inversión” requerirán una licencia o aprobación bajo SIBA, sujeto a ciertas exclusiones. Entre los ejemplos de “actividades comerciales de inversión” se incluyen los servicios de administrador / asesor de inversiones y la operación de bolsas de inversión.

Para obtener la licencia / aprobación de SIBA, se requiere una solicitud por escrito en el formulario aprobado. También será necesario proporcionar documentos o información adicionales, según lo requiera razonablemente el FSC para determinar la solicitud.

A la espera de la introducción de una caja de arena regulatoria, existe actualmente un período de transición de seis meses desde la fecha de publicación de la guía para que las entidades relevantes que realizan actividades comerciales de inversión relacionadas con activos virtuales cumplan con la legislación de BVI aplicable (incluida la SIBA).

Islas Caimán

Hasta hace poco, las Islas Caimán no tenían una legislación que regulara específicamente los activos virtuales o los servicios de activos virtuales dentro o desde las Islas Caimán. Un nuevo régimen regulatorio entró en vigor el 25 de mayo de 2020 mediante la introducción de la Ley de Activos Virtuales (Proveedores de Servicios) 2020 que hace obligatorio que los proveedores de “servicios de activos virtuales” tengan licencia o estén registrados. Según la ley, el “servicio de activos virtuales” recibe una definición muy amplia, que abarca la emisión, el intercambio, la transferencia, los servicios de custodia y la “participación y prestación de servicios financieros relacionados con un activo virtual”.

El nuevo régimen de licencias requiere que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) mantengan estándares mínimos, incluyendo tener una oficina registrada en las Islas Caimán y el cumplimiento de regulaciones como el régimen ALD / CFT de las Islas Caimán1 y la Ley de Protección de Datos. Se imponen otros requisitos a quienes ofrecen servicios de custodia de activos virtuales o plataformas de negociación de activos virtuales.

Dependiendo de la naturaleza de los servicios de activos virtuales que se proporcionarán, la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA) exige que los VASP estén registrados, autorizados (ya sea bajo una licencia de servicio de activos virtuales o una licencia de caja de arena) u operando bajo una exención otorgada por CIMA.

La emisión de licencias sandbox ofrece espacio para tecnologías nuevas e innovadoras. Una licencia sandbox permite evaluar el mejor enfoque para la regulación de nuevas tecnologías y actividades innovadoras, y podría otorgarse por un período de hasta un año. Las autoridades pueden revocar la licencia de la zona de pruebas en cualquier momento si el titular de la licencia no cumple con los requisitos impuestos o si las autoridades consideran que la licencia de la zona de pruebas ya no es necesaria.

islas Bermudas

En 2018, Bermuda introdujo la Ley de Negocios de Activos Digitales 2018 (enmendada) (DABA) que regula las licencias para realizar negocios de activos digitales en o desde Bermuda. Esto es independiente del régimen regulatorio sobre la emisión de activos digitales cubierto por la nueva Ley de Emisión de Activos Digitales de 2020, que entró en vigencia el 6 de mayo de 2020 y reemplazó la legislación de ‘Oferta Inicial de Monedas’ de 2018 y regulaciones relacionadas.

Los proveedores de servicios de activos digitales de Bermuda están sujetos a la supervisión de la Autoridad Monetaria de Bermuda (BMA). Según DABA, aquellos que están dentro del alcance requieren una licencia de la BMA para proporcionar servicios de activos digitales al público en Bermuda. Los ejemplos incluyen proveedores de intercambio de derivados de activos digitales, administradores de referencia de activos digitales y proveedores de servicios de fideicomiso de activos digitales.

Se requiere una solicitud de licencia a la BMA antes de llevar a cabo el negocio de activos digitales. Se pueden buscar una o dos clases de licencia: una licencia comercial de activos digitales completa o una licencia de espacio aislado. La disponibilidad de la licencia sandbox es para promover la innovación y permitir el establecimiento de nuevas empresas para probar sus nuevos productos o servicios durante un período de tiempo definido (que puede extenderse) bajo la supervisión de BMA.

Nota
1. Según lo dispuesto en el Reglamento contra el blanqueo de capitales (revisión de 2020) (enmendado)

Autores:

Bola de Charissa
Asociar
Hong Kong +852 2842 9550
Móvil +852 6469 0270

Yan Li
Representante legal
Singapur +65 6603 0709

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